2021年是巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理的建设年，也是防范化解金融风险活动的延续和深化。在总分行党委的高度重视和正确领导下，紧密围绕“两个确保、五个减少”的合规管理目标，服务大局，全力推进“三大战略”、助力新金融；从严治行、严肃问责，坚决贯彻执行“三个绝不会”原则；践行“合规经营”理念，推进合规体系机制建设，夯实合规管理基础；全面强化检查、落实监管，逐步提升防范化解重大风险能力，这些都成为全行业务合规稳健经营，高质量发展的有力保障，而当下如何进一步巩固成效，稳中求进，激发内生动力，从合规意识，行为规范到知行合一；从被动遵循，主动合规到人人合规，达到知禁令，存戒惧，不违规的有效机制，持续筑牢全行合规案防管理底线是更值得我们思考的问题。

　　一、提高思想站位，压实合规、案防管理主体责任，实现可持续发展

　　至今还深刻的记得张连钢行长向全区326位基层网点负责人发出的“开年第一信”和“1237”发展思路中的内容。在信中用“合规经营、人人尽责、筑牢底板、创造价值”的十六字精神阐明了合规管理工作助力推动全行业务合规、稳健发展的重要性，把合规保障纳入“1237”发展思路中七个长效机制之一，为合规管理提出了要求，指明了方向。也充分厘清了认知合规、合规管理与行为合规、业务发展的关联关系。赤峰分行自收到《赤峰银保监分局转发关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（赤银保监发〔2021〕8号）后，高度重视，快速行动，召开了专题行长办公会组织落实，成立了由一把手为组长，其他行领导为副组长，小组成员为各部门主要负责人的“内控合规管理建设年”活动领导小组。结合我行工作实际，制定了《中国建设银行赤峰分行“内控合规管理建设年”活动实施方案》。确定了工作重点，细化了工作措施及按阶段推进安排，并在7月13日赤峰分行第9次“行长办公会议”上审议通过。特在7月19日晚，召开2021年二季度两防联席会议、警示教育暨“内控合规管理建设年”（视频）启动大会，通报典型案例，开展全员警示教育，逐步落实《中国建设银行赤峰分行“内控合规管理建设年”活动实施方案》。后续我们更应该提高思想站位，保持清醒认识，结合实际落实到建设银行内控合规工作的“点”和“面”。始终以党建工作为引领，坚持党委管，切实推动各项内控合规管理措施落地；坚持全面管，内控合规管理要覆盖全行业务的全流程，与业务发展、全面监管相适应；坚持主动管，主动实施事前、事中、事后全过程管理，增强风险管理的预警性、专业性和有效性。以履行合规职责的初心、践行合规管理的要求、发挥合规管理的作用，实现合规管理目标。做到措施到位，执行有力，“两手都要抓、两手都要硬”，真正达到知行合一，建立起“一把手”带头，各级机构、各个部门、全体员工参与合规管理体系建设的格局。

　　二、聚焦合规主责主业，深耕布局，提高内控合规管理质效

　　（一）把线上网格管理与线下警示教育相结合，筑牢案件防控与合规管理的底线

　　作为行内的员工，我们都是建行网格管理系统中的单元格，都有自己的坐标和定位，在充分认知合规的基础上，我们还要加以运用，把它融进各自的工作岗位上。线上持续强化网格管理员（主要负责人）对网格成员的日常行为监督与管理，全面主动智能的预防、监测，以网格为抓手履行员工行为管理主体责任，借助网格管理融入的合规教育、制度执行、违规发现、违规处置、问题整改等功能，认真执行网格管理任务清单的规定动作，注重日常观察，谈心谈话、违规报告、疑点信息排查、异常行为排查、违规处置等，盯住具体人、具体事，抓早抓小，防微杜渐；线下要构建“五位一体”的合规教育体系，针对管理层、合规条线、业务条线、新员工、社会公众五个群体分层赋能，继续大力开展合规主题宣讲，严管厚爱，加强警示教育，及时向员工传达总分行下发的严重违规违纪典型案例及通报，天天讲，天天念，适时组织警示教育作品大赛、观看教育片等以案明规，以案为镜，警钟长鸣，常抓不懈。全力推动员工行为管理体系建设，达到管控有力、督导有力，合规运行机制行之有效的局面。

　　（二）主动尽职履责，人人合规，做好违规处置，守住案件防控与合规管理“生命线”

　　张连钢行长在2021年区分行员工警示教育大会上提出了“人人都是唯一一道防线，人人都是最后一道防线”的理念”，如果说业务经营是谋发展，案件防控就是保发展，“不越底线、不踩红线、不碰高压线”就是做好经营管理工作的前提。切实做到对自己的合规负责，对他人的合规担责，对全行的合规尽责，人人关心合规，人人带头合规，久久为功，才能让员工知禁令、存戒惧，不踩红线；对所辖业务的管理上，全流程看管好全行的资产和资金，确保资金来源和用途合规合法，对条线员工的业务实时查检，不庇护、不隐瞒，才能不越合规底线；对待问题不能视而不见、有章不循、懈怠不为，要关注重点风险，及时化解风险隐患，才能不触碰行业高压线。

　　古代大哲学家老子说：“慎终如始，则无败事”。要继续保持违规行为高压态势，贯彻好“三个绝不会”，把从严治行的决心只增不减，合规经营的底线只严不松，“零容忍”的态度只强不弱的精神传达到每一位员工，提升违规发现能力，精准定位关键风险点这个切入口，深挖问题根源处，对违规人员将实事求是、严肃问责，重拳打击，绝不姑息。对重大违规事件保持重遏制、强高压态势，坚持标本兼治，精准问责，绝不会因为留情面或是怕得罪人而从轻或免于处罚。

　　（三）审时度势，健全联防联控工作机制，夯实案件防控与合规管理“保障线”

　　着眼于大局，在全球经济下行、监管力度加强及新冠肺炎疫情的全球大流行的现实背景下对我们落实好三大战略，推动新金融的发展提出了更高要求，金融是国家重要的核心竞争力，要为实体经济服务，满足经济社会发展和人民群众需要。而合规则是立行之本，经营之基，是金融行业的保障线。必须形成审慎合规经营格局，健全联防联控工作机制，才能更好地强化金融服务功能，服务实体经济。一方面要深化与监管机构、合作单位及各级机构之间的沟通协调机制，形成各单位之间的联防联控，可通过经验交流会、合作洽谈会、业务协调会、分析评审会等多种方式进行会商，高质高效完成任务。另一方面，要打通业务模块之间的壁垒，形成业务之间的联防联控。例如把反洗钱业务和客户管理部门开展的涉赌涉诈风险排查、安保部门牵头的扫黑除恶整治活动相结合，共享信息，联合承办检查、排查、监测、问题发现及整改工作，提升可疑线索处置速度。把内控评价工作与合规检查、审计整改工作统筹安排，线上系统监测，线下问题跟踪双管齐下，形成问题发现、分析与整改的全流程监督，把握好业务模块之间的互通性。

　　合规管理工作责任重大，要坚持“1237”发展思路，深刻领会张连钢行长在全行警示教育大会中提出的“以知为始，以行为重，知行并重”的含义。立足“运行、推进、管理”三大主线，以合规制度为依据，以合规组织为保障，以合规运行机制为核心，以合规推进机制为手段，以全面合规管理为重点，做到“五个到位”：组织部署到位、自查自纠到位、请示沟通到位、整改问责到位、协同互动到位。凝心聚力、尽责履职，坚定信心，主动作为，不断提升精细化管理水平守正创新 合规笃行，以新金融奋力开创赤峰分行高质量发展新局面。（建行赤峰分行党委书记、行长李刚）